Về chính sách quản lý quỹ tại thành phố Yokohama

Cập nhật lần cuối vào ngày 31 tháng 7 năm 2023

Chính sách này được tạo ra nhằm đáp lại việc dỡ bỏ lệnh cấm hoàn trả đối với tiền gửi có kỳ hạn vào tháng 4 năm 2002, và đưa ra triết lý cơ bản về việc lưu trữ và quản lý quỹ công của thành phố. Các hướng dẫn này được xây dựng vào tháng 3 năm 2002 sau nhiều lần thảo luận nội bộ của ``. `Nhóm nghiên cứu về tương lai của các hoạt động, v.v.''*. Sau đó, các sửa đổi** đã được thực hiện để đáp ứng những thay đổi trong tình hình tài chính.

*Nhóm nghiên cứu về cách quản lý quỹ hướng tới việc dỡ bỏ lệnh cấm hoàn trả

Được thành lập vào tháng 5 năm 2001, cơ quan này bao gồm các nhân viên phụ trách quản lý quỹ trong cơ quan (bảy văn phòng liên quan), bao gồm cả kế toán doanh nghiệp đại chúng. Vào tháng 3 năm 2002, tổ chức này được đổi thành Hội nghị liên lạc quản lý quỹ công thành phố Yokohama, nơi thảo luận và xem xét toàn diện các vấn đề liên quan đến việc lưu trữ và vận hành an toàn và hiệu quả các quỹ công của Yokohama.
Kể từ tháng 12 năm 2002, các chuyên gia tài chính như kế toán viên công chứng đã được mời khi cần thiết để nhận tư vấn về việc lựa chọn các tổ chức tài chính để đầu tư.

** Tiến trình sửa đổi chính
Để đáp ứng các sửa đổi tháng 4 năm 2003 đối với Đạo luật Bảo hiểm tiền gửi, v.v., đã quy định rõ rằng quỹ thanh toán phải được giữ dưới dạng "tiền gửi thanh toán" và các tiêu chí mới để lựa chọn tổ chức tài chính để đầu tư đã được sửa đổi đầy đủ.
Vào tháng 4 năm 2006, do tình hình tài chính được cải thiện, quỹ thanh toán được chuyển sang giữ dưới dạng "tiền gửi thanh khoản" (bao gồm cả tiền gửi thông thường chịu lãi).

Tổng quan về chính sách

Khi quản lý quỹ, chúng tôi đặt ưu tiên cao nhất cho "sự an toàn" và cân nhắc các biện pháp bảo mật thích hợp đồng thời cân nhắc "tính thanh khoản" và "khả năng sinh lời". Cụ thể, số tiền cần thiết cho thanh toán hàng ngày được giữ dưới dạng tiền gửi thanh khoản tại các tổ chức tài chính được chỉ định và số tiền thặng dư được đầu tư vào tiền gửi và trái phiếu đại chúng sau khi lựa chọn các tổ chức tài chính có chất lượng tốt.
Ngoài ra, chúng tôi sẽ nắm bắt chính xác tình hình thu chi giữa mỗi tài khoản và hướng tới việc quản lý quỹ hiệu quả cho toàn thành phố.
** Việc lựa chọn một tổ chức tài chính có hiệu quả cao là gì?
Các tổ chức tài chính có trụ sở chính và chi nhánh tại Thành phố đáp ứng các yêu cầu sau sẽ phải áp dụng các chỉ số như tỷ lệ an toàn vốn và tỷ lệ nợ xấu cũng như giá cổ phiếu và xếp hạng được công bố trong báo cáo tài chính và báo cáo tài chính giữa niên độ. các tuyên bố. Việc lựa chọn được thực hiện bằng cách phân tích tình huống, v.v.
・Về ngân hàng, tổ chức tài chính được chỉ định và tổ chức tài chính đại lý thu nợ, v.v.
・Về công ty chứng khoán, ứng viên trưởng nhóm phát hành trái phiếu ra công chúng tại thị trường Thành phố Yokohama...